Inwestowanie w metale szlachetne - złoto, srebro czy platyna?

Dlaczego warto inwestować w metale szlachetne?

Metale szlachetne są dość ważne w dywersyfikacji portfela inwestycyjnego. Do głównych powodów, dla których warto rozważyć zakup metali szlachetnych.

• Bezpieczna przystań w czasach kryzysu

Gdy giełdy tracą na wartości, a inflacja wzrasta, metale szlachetne, zwłaszcza złoto, zyskują coraz większą wartość. Są postrzegane jako stabilny środek przechowywania kapitału, niezależny od polityki banków centralnych.

• Zabezpieczenie przed inflacją

Metale szlachetne mają ograniczoną podaż, co sprawia, że ich wartość nie jest tak podatna na dewaluację jak waluty fiducjarne i w długim okresie utrzymują siłę nabywczą.

• Dywersyfikacja portfela

Inwestycje w metale szlachetne zmniejszają ogólne ryzyko portfela, ponieważ ich ceny często poruszają się niezależnie od akcji i obligacji.

• Duża płynność inwestycyjna

Złoto i srebro są łatwo zbywalne na globalnych rynkach, co oznacza, że inwestorzy mogą szybko zamienić je na gotówkę w razie potrzeby.

Zapraszamy do oddziału Mennicy, gdzie znajdziesz ofertę złota inwestycyjnego w Bydgoszczy, srebra oraz innych metali szlachetnych. Mennica znajduje się przy ul. Dworcowej 8 (lokal 3)

Złoto – król metali szlachetnych

Charakterystyka i zastosowanie: złoto od tysięcy lat jest symbolem bogactwa i stabilności. Współcześnie wykorzystywane jest nie tylko w jubilerstwie, lecz także w elektronice, medycynie i jako rezerwa banków centralnych.

Czynniki wpływające na cenę złota: inflacja i stopy procentowe – niskie stopy procentowe zwiększają atrakcyjność złota, ponieważ nie generuje ono dochodu, a jego wartość rośnie w warunkach spadku siły nabywczej pieniądza. Najważniejsze czynniki wpływające na ceny złota to:

• kryzysy geopolityczne – niepewność na rynkach finansowych napędza popyt na złoto,
• kurs dolara amerykańskiego – złoto jest wyceniane w USD, więc osłabienie dolara zwykle podnosi jego cenę,
• podaż i wydobycie – ograniczone zasoby i rosnące koszty wydobycia wpływają na długoterminową wycenę.

Formy inwestycji w złoto

1. Fizyczne złoto (sztabki, monety bulionowe).
2. ETF na złoto (fundusze śledzące cenę złota).
3. Konta złota (lokaty denominowane w złocie).
4. Akcje spółek wydobywczych.

Zalety i wady inwestowania w złoto

Największe zalety inwestowania w złoto to:

• stabilność i uznanie globalne,
• wysoka płynność,
• ochrona przed inflacją.

Do wad inwestycji w złoto należą:

• brak dochodu pasywnego (np. dywidend),
• koszty przechowywania (w przypadku fizycznego złota).

Srebro – metal przemysłowy i inwestycyjny

Charakterystyka i zastosowanie: srebro ma znacznie szersze zastosowanie przemysłowe niż złoto. Wykorzystywane jest m.in. w fotowoltaicznych panelach słonecznych, elektronice  np. przewodniki i chipy, w medycynie – właściwości antybakteryjne oraz jubilerstwie.

Czynniki wpływające na cenę srebra: popyt przemysłowy – ok. 60% podaży trafia do przemysłu. Kolejny czynnik to  relacja złoto/srebro – historycznie srebro jest tańsze, ale bywa bardziej zmienne. Inny czynnik to inwestycje spekulacyjne – ze względu na niższą cenę, srebro jest popularne wśród drobnych inwestorów.

Formy inwestycji w srebro

1. Sztabki i monety bulionowe.
2. ETF na srebro.
3. Futures i kontrakty CFD.

Zalety i wady inwestowania w srebro

Zalety:

1. niższy próg wejścia niż złoto,
2. potencjał wzrostu dzięki zastosowaniom przemysłowym.

Wady:

1. większa zmienność cen,
2. wyższe koszty przechowywania (większa objętość).

Platyna – rzadki metal o unikalnych właściwościach

Charakterystyka i zastosowanie: platyna jest rzadsza niż złoto i ma istotne znaczenie w motoryzacji głównie katalizatory, przemyśle chemicznym oraz biżuterii wysokiej klasy.

Czynniki wpływające na cenę platyny: popyt motoryzacyjny – regulacje ekologiczne zwiększają zapotrzebowanie; wydobycie – głównie w RPA, co naraża podaż na ryzyka polityczne; substytucja palladem – w niektórych zastosowaniach pallad jest tańszą alternatywą.

Formy inwestycji w platynę

1. Sztabki i monety – mniej dostępne niż złoto i srebro.
2. ETF na platynę.
3. Kontrakty terminowe.

Zalety i wady inwestowania w platynę

Największe zalety:

• wysoki potencjał wzrostu dzięki niszy rynkowej,
• rzadkość podaży.

Wady:

• mniejsza płynność inwestycyjna niż złoto,
• większa zależność od przemysłu.

Który metal wybrać? Porównanie złota, srebra i platyny

By dokonać jak najlepszej inwestycji, warto sprawdzić, kto powinien zainwestować w dany metal szlachetny, warto zastanowić się nad tym, co chce się osiągnąć. Wielu ostrożnych inwestorów najczęściej wybiera złoto; ci, którzy liczą na wyższe zyski, stawiają na srebro; a spekulanci i inwestorzy długoterminowi wybierają platynę.